信托公司分類監(jiān)管呼之欲出
來源：www.beiwo888.cn 時間：2005-10-11
經(jīng)過歷時一年半的準備,信托公司分類監(jiān)管終于將步入實質階段。記者獲悉,作為實施分類監(jiān)管基礎性文件的《信托投資公司監(jiān)管評級體系(草案)》,已由銀監(jiān)會下發(fā)至地方銀監(jiān)局,并指定幾家信托公司率先按該評級標準進行自評。
據(jù)一位已經(jīng)拿到"草案"的人士透露,信托公司評級體系包括各類指標數(shù)十項,涉及公司治理、管理能力、信托業(yè)務的開展能力、信托業(yè)務的合規(guī)性、固有業(yè)務及附加指標等。每項指標均配有詳細描述,以便信托公司對號入座進行打分,分數(shù)有正分和負分,最后按總分為信托公司分類。
據(jù)他分析,"草案"可以看作是銀監(jiān)會兩年來對信托公司監(jiān)管和巡檢中發(fā)現(xiàn)問題的一個總結。而作為銀監(jiān)會對信托公司的一個內部評級標準,該文件的細節(jié)內容估計不會對外公布。此次在小范圍內讓信托公司自評,可能是監(jiān)管部門在為即將出臺的正式文件積累數(shù)據(jù)。
2004年4月,銀監(jiān)會主席劉明康首次提出"分類評級"的監(jiān)管思路,并明確提出:要允許做得好的信托公司異地開展業(yè)務,并可以突破資金信托最多200份的限制；而做得不好的信托公司,要限制發(fā)展直至重新整頓,體現(xiàn)出銀監(jiān)會對信托公司扶優(yōu)限劣的思想。
業(yè)內人士認為,分類監(jiān)管是我國金融業(yè)監(jiān)管與國際接軌的一大舉措,與過去相比,在監(jiān)管思路、指導思想、監(jiān)管方式上有很大的進步。在我國信托業(yè)經(jīng)歷了五次較大的波折之后,監(jiān)管部門利用分類評級的手段,鼓勵經(jīng)營好的先行一步,經(jīng)營不善的予以限制,這無疑是促進整個行業(yè)進步的良方之一,這種作用不久將會逐漸顯現(xiàn)出來。
國外劃分金融機構主要依據(jù)兩種標準:一是以規(guī)模、信譽、市場排名、業(yè)務種類等指標來劃分；另一是以金融機構注冊資本金、內部治理以及有無違規(guī)等政策標準來劃分。而據(jù)接觸過"草案"的業(yè)內人士稱,我國將采用兩者相結合的方式。
一位信托研究人員分析,分類評級將會很快對信托公司產(chǎn)生影響,各家公司將根據(jù)分類的結果重新確定自身的發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務重點,整個行業(yè)將會進行一次市場化的洗牌,未來的行業(yè)競爭將會很激烈。加劇行業(yè)兩極分化是不可避免的,但終究會促進整個行業(yè)的進步,同時對行業(yè)內經(jīng)營不善的公司也是一個警惕。
(xintuo摘自上海證券報)